Rundskriv

§ 19-15 Alderspensjon til årskullene 1954–1962

Omarbeidet av Arbeids- og velferdsdirektoratet, Fagstab Ytelser 01.01.2011

Generell kommentar

Paragrafen gir regler om alderspensjon til årskullene født fra og med 1954 til og med 1962.

Slik det framgår av folketrygdloven §§ 19-1 andre ledd og 20-1 andre ledd, skal reglene i kapittel 19 gjelde fullt ut for personer født i 1953 eller tidligere, mens kapittel 20 gjelder fullt ut for personer født i 1963 eller senere.

For personer født i årene 1954 til 1962 skal alderspensjonen bestå av en andel beregnet etter kapittel 19, jf. kapittel 3, og en andel beregnet etter kapittel 20. Nærmere regler om pensjonen til årskullene 1954 til 1962 framgår av § 19-15. Første ledd fastsetter andelene for pensjon etter kapittel 19 og kapittel 20. Andre og tredje ledd gir presiseringer av reglene for regulering, inkludert tillegg etter § 19-14 femte ledd, og av hvordan vilkår for uttak før 67 år skal vurderes for personer i disse «overgangskullene».

Tilsvarende regler er også fastsatt i § 20-19.

Første ledd – andeler etter kapitlene 19 og 20

I første ledd fastsettes det hvor stor andel av alderspensjonen som skal beregnes etter kapittel 19 og hvor stor andel som skal beregnes etter kapittel 20. Reglene i kapittel 20 fases gradvis inn for årskullene 1954 til 1962. Personer som er født i 1954 får 9/10 av pensjonen beregnet etter kapittel 19 og 1/10 av pensjonen beregnet etter kapittel 20. Deretter skal andelene henholdsvis reduseres og økes med 1/10 for hvert årskull, slik at for eksempel en person som er født i 1957 vil få 6/10 av pensjonen beregnet etter kapittel 19 og 4/10 beregnet etter kapittel 20. Tabellen nedenfor gir en oversikt over andelene alderspensjon etter kapitlene 19 og 20 for de ulike årskullene.

Tabell              Andeler pensjon etter kapittel 19 og kapittel 20

Årskull	Pensjon etter kapittel 19	Pensjon etter kapittel 20
1953 eller tidligere	10/10	0
1954	9/10	1/10
1955	8/10	2/10
1956	7/10	3/10
1957	6/10	4/10
1958	5/10	5/10
1959	4/10	6/10
1960	3/10	7/10
1961	2/10	8/10
1962	1/10	9/10
1963 eller senere	0	10/10

Alderspensjonen skal beregnes etter reglene i kapitlene 19 og 20 separat. Dette gjelder både ved uttak og ved alle senere endringer, herunder endringer i pensjonsgrad, ny opptjening, endring i sivilstand mv. Sammenvektingen av pensjonen skjer til slutt, dvs. etter at alle disse beregningene er foretatt.

Tillegg etter § 19-14 femte ledd jf. § 20-18 femte ledd, tillegg etter kapittel 5 i forskrift til alderspensjon i folketrygden av 20.12.2009, samt garantitillegg etter § 20-20 beregnes alle på grunnlag av pensjon etter sammenvekting. Angående førstnevnte, se kommentar til andre ledd. Tilsvarende vurderes vilkår for uttak før 67 år på grunnlag av pensjon etter sammenvekting, se kommentar til tredje ledd.

Andre ledd – regulering og minstenivåtillegg individuelt

Andre ledd gir regler om regulering av pensjon for overgangskullene. Bestemmelsen fastslår at den delen av alderspensjonen som er beregnet etter kapittel 19, reguleres etter § 19-14. Tilsvarende framgår det av § 20-19 at alderspensjon beregnet etter kapittel 20 reguleres etter § 20-18. Siden reguleringsreglene i §§ 19-14 og 20-18 er like, blir de ulike andelene av alderspensjonen regulert likt.

I andre til fjerde punktum presiseres hvordan beregningen av et eventuelt tillegg til pensjonen etter §§ 19-14 femte ledd og 20-18 femte ledd skal gjøres for overgangskullene. Tillegget skal sikre at utbetalt pensjon ikke kommer under minste pensjonsnivå/garantipensjonsnivået. Som det framgår av §§ 19-14 femte ledd og § 20-18 femte ledd, gjelder disse reglene bare dersom vedkommende mottar hel alderspensjon.

Tillegget skal beregnes på grunnlag av samlet pensjon etter sammenvekting. Selv om vedkommende ville hatt en alderspensjon lavere enn minste pensjonsnivå dersom hele pensjonen var beregnet etter kapittel 19, gis det altså ikke tillegg dersom den sammenveide/utbetalte pensjonen etter kapittel 19 og 20 er tilstrekkelig høy.

For å kunne vurdere om nivået på samlet pensjon er tilstrekkelig høyt, må det også gjøres en sammenvekting av det minste pensjonsnivået og garantipensjonsnivået som gjelder for den enkelte etter henholdsvis kapittel 19 og 20. Grunnen til at det må gjøres en slik sammenvekting, er at det er tre satser for minste pensjonsnivå etter kapittel 19, mens det er to satser etter kapittel 20. En del personer (gifte/partnere/samboere) kan derfor ha rett til minste pensjonsnivå med lav sats, og garantipensjonsnivå med ordinær sats. Disse nivåene skal i så fall vektes sammen ut fra samme andeler som framgår av første ledd. Minste pensjonsnivå med høy sats og garantipensjonsnivået med høy sats vil alltid være like. Det samme gjelder minste pensjonsnivå med ordinær sats og garantipensjonsnivået med ordinær sats.

Tredje ledd – vilkår for uttak før 67 år

Ved uttak av alderspensjon før 67 år må visse vilkår være oppfylt, se §§ 19-11 og 20-15. Formålet med dette vilkåret er at alle skal være sikret et minste inntektsnivå i alderdommen. For personer som skal ha hele sin pensjon beregnet etter kapittel 19, jf. kapittel 3, er vilkåret at en beregnet pensjon ved 67 år minst må tilsvare minste pensjonsnivå ved 67 år. Tilsvarende er vilkåret for personer som skal ha hele sin pensjon beregnet etter kapittel 20, at beregnet pensjon ved 67 år minst må tilsvare garantipensjonsnivået ved 67 år.

Når vilkår for uttak før 67 år skal vurderes for personer født i 1954 til 1962, er det den sammenvektede pensjonen som skal sammenliknes med minste pensjonsnivå/garantipensjonsnivået ved 67 år. Dette innebærer at vilkår for uttak ikke trenger å være oppfylt etter hvert av kapitlene 19 og 20 separat, så lenge den samlede pensjonen er høy nok.

Som beskrevet i kommentaren til andre ledd, vil enkelte kunne være omfattet av forskjellig sats for minste pensjonsnivå og for garantipensjonsnivået. Ved vurdering av vilkår for uttak før 67 år, skal imidlertid pensjon og minste pensjonsnivå/garantipensjonsnivået beregnes som om vedkommende var enslig, uavhengig av faktisk sivilstand. Dette innebærer at minste pensjonsnivå med høy sats/garantipensjonsnivået med høy sats skal legges til grunn, og disse vil være like. Det er allikevel behov for tilsvarende regler som gitt i andre ledd om at minste pensjonsnivå og garantipensjonsnivået skal vektes sammen på grunn av reglene om pro ratisering av minste pensjonsnivå, jf § 19-11.